Beratungsdokumentation Beispiel

 

Versicherungsnehmer: 

Baugemeinschaft 

Straße Hausnummer

PLZ Ort 

Ver­sicherungs­makler:

Johannes Kurat,

Bahnhofstraße 21,

72144 Dußlingen

Zu ver­sicherndes Bauvorhaben: Risikoort

Name GbR

Straße Hausnummer 

PLZ Ort 

Flustück Nr. 

Versicherungsanfrage

• Am 01.01.2024 durch den Versicherungsnehmer

Zu ver­sichernde Risiken

• Bauleistungsversicherung
• Bauherren-Haft­pflichtversicherung
• Wohngebäudeversicherung
• Photovoltaik
• Wärmepumpe 
• Wohngebäudeversicherung

Besondere Risiken zu beachten

• Unterfangung des Nachbargebäudes
• Das Bauvorhaben liegt im Bereich von Hochwasser ZÜRS Zone 2

Empfehlung:

• VHV Bauleistungsversicherung und Bauherren-Haft­pflichtversicherung
• Axa Photo­voltaik­ver­si­che­rung
• Domcura Wohngebäudeversicherung Mehrfamilienhauskonzept 
•  
• Bauleistungsversicherung mit einem Selbst­behalt im Schadenfall von 1.000 €.
• Bauherren-Haft­pflichtversicherung: ohne Selbst­behalt im Schadenfall
• Wohngebäudeversicherung: Vor dem Abschluss der Bauarbeiten empfiehlt der Makler rechtzeitig eine Wohngebäudeversicherung abzuschließen, damit keine Deckungslücke entsteht zwischen fertig abgenommene Wohneinheiten und noch im Bau befindlichen Bauanteilen, die sich im Gemeinschaftseigentum befinden. Fertig abgenommene Wohneinheiten sind nicht mehr im Rahmen der Bauleistungsversicherung mitversichert und müssen durch eine Wohngebäudeversicherung versichert werden

Begründung für die Empfehlung

• Es wurden von dem Makler die Angebote von 3 renommierten Bauversicherern (Mannheimer, VHV R+V) in Betracht gezogen und unter Beitrags- und Leistungsaspekten verglichen.
• Das Ergebnis der Optimierung wurde dem Versicherungsnehmer vorgelegt.
• Die VHV ist der führende Bauversicherer für große Bauvorhaben in Deutschland
• Die VHV bietet ein umfassendes Leistungsangebot für den Versicherungsschutz von großen und komplexen Bauvorhaben.
• Erfahrene Bauingenieure stehen zur Verfügung für eine zuverlässige und kulante Bearbeitung von Schadenfällen während der gesamten Bauphase.
• Die Bemessung der Versicherungsprämien entspricht dem hohen Leistungsniveau der VHV.

Antragstellung

• Der vorbereiteten Anträge für die Bauleistungsversicherung und die Bauherren-Haft­pflichtversicherung wurden dem Versicherungsnehmer vorgelegt, zusammen mit den kompletten Versicherungsbedingungen der VHV mit Klauseln und Kundeinformationen
• Eine Kopie des Beratungsprotokolls wurde ausgehändigt nach Abschluss der Versicherungsverträge, mit dem Einverständnis des Versicherungsnehmers.

Entscheidung des Versicherungsnehmers

• Der Versicherungsnehmer folgt der Empfehlung des Maklers

 

Ort Datum                        ………………………………………..                                            

Versicherungsnehmer       ………………………………………

 

Ver­sicherungs­makler:

Johannes Kurat                  ………………………………………….